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Conoce los delitos electrónicos más comunes en la banca. ¡La prevención es la clave!

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Cumplimos la normativa de Curaçao y las directrices AML/CFT/CFP.

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Somos BBVA Curaçao

Somos una entidad que pertenece al Grupo BBVA, nuestro mayor accionista.

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Escudo de Prevención

Tú también formas parte de la prevención

Conoce los riesgos vinculados al Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo y Proliferación (AML/CFT/CFP)

Al usar tus productos y servicios financieros, es fundamental que verifiques la identidad de las personas o entidades con las que realizas operaciones comerciales. No hacerlo te expone a riesgos de Lavado de Dinero (AML), Financiamiento al Terrorismo (CFT) y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (CFP). Debes evitar:

  • Robo de datos para accesos ilícitos: ten cuidado con llamadas telefónicas, correos electrónicos o sitios web fraudulentos que intentan obtener tus datos bancarios.
  • Fraude y estafa: al comprar productos y servicios en línea, verifica siempre la legitimidad de los vendedores para evitar ser víctima de fraudes.
  • Delitos informáticos o cibernéticos: desconfía de mensajes de WhatsApp, SMS o páginas web con falsos concursos o promociones que suplantan la identidad de una empresa o entidad conocida.

Usa con precaución las plataformas digitales

Evita realizar operaciones a través de plataformas digitales no certificadas por el CBCS.

Podría exponerte a riesgos de AML/CFT/CFP, ya que no te permiten conocer el origen o destino de los fondos. Esto incluye:

  • Compañías que subcontratan servicios sin permisos: cuidado con empresas que actúan como intermediarias o cuentas concentradoras sin la debida autorización de las autoridades competentes.
  • Compra o venta de divisas fuera de las instituciones financieras reguladas.
  • Negociación de criptomonedas con terceros no autorizados por el CBCS.
  • Casinos o agencias de apuestas en línea que no cuenten con las licencias requeridas.
Precaución Plataformas Digitales
Icono Persona

Recomendaciones para prevenir el AML/CFT/CFP

Al seguir estas recomendaciones, nos permites protegerte a ti y proteger al banco.

  • Mantén tus datos de contacto actualizados: asegúrate de que tu número de teléfono y correo electrónico estén siempre al día para recibir notificaciones en tiempo real sobre tus operaciones.
  • Colabora con la debida diligencia (CDD): al abrir una cuenta o actualizar tus datos, proporciona a tu asesor financiero toda la información y documentación necesaria. Esto incluye tu identificación, dirección, actividad económica y otros datos que permitan al banco aplicar la política de Conocimiento del Cliente (KYC). Recuerda que, según la normativa del CBCS, la identificación de clientes venezolanos y de alto riesgo requiere especial atención.
  • Cumple con las medidas de seguridad: utiliza de manera segura los productos y servicios del banco y sus canales digitales.
  • No permitas el uso de tu cuenta por terceros: evita que otras personas usen tu cuenta para realizar operaciones cuyo origen o destino no conoces.
Formulario para actualización de datos

Conoce más sobre Prevención y Control
de AML/CFT/CFP

Debida Diligencia del Cliente (CDD) Definición de interés Marco legal

En Banco Provincial Overseas, N.V., cumplimos rigurosamente con el marco legal de Curaçao, incluyendo las disposiciones y directrices sobre la lucha contra el Lavado de
Dinero y el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación (AML/CFT/CFP) emitidas por el Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS). Nuestro objetivo es aplicar
eficazmente la Debida Diligencia del Cliente (CDD) para minimizar los riesgos de AML/CFT/CFP.

Ayúdanos a prevenir estos delitos cumpliendo con lo siguiente:

  • Suministra información completa y veraz: al solicitar la apertura de una cuenta, es crucial que proporciones a tu gestor toda la información y documentación requerida
    por la normativa vigente para que podamos verificar tu identidad de forma razonable.
  • Mantén tus datos actualizados: la información para tu Ficha de Identificación de Cliente debe estar actualizada en todo momento.
  • Documentos legibles: los documentos de tu expediente deben ser legibles y no contener tachaduras ni enmiendas. Esto es especialmente relevante para los clientes no
    residentes, para quienes se requiere que las copias de los documentos de identidad sean de alta calidad y estén certificadas.
  • Información sobre el origen de los fondos: el banco debe obtener y documentar la información sobre el propósito y la naturaleza de la relación comercial. Para clientes
    de alto riesgo, es obligatorio presentar una declaración jurada del origen de los fondos con la documentación de respaldo, ya que una simple declaración de "inversión" o "herencia" no es suficiente.